Банки на рынке ценных бумаг

Страница 2

Материалы » Банки на рынке ценных бумаг

Таким образом, по существу в этом плане банки по сравнению с небанковскими организациями — профессиональными участниками рынка ценных бумаг — имеют практически лишь одну преференцию: выполнять банковские операции и операции с ценными бумагами, т.е. для банков профессиональная деятельность с ценными бумагами не является исключительной.

Из других преференций, существующих для банков в области проведения операций с ценными бумагами, можно упомянуть о том, что только банкам разрешено осуществлять операции РЕПО с государственными ценными бумагами и ценными бумагами Национального банка Республики Беларусь, а также возможность только банковским депозитариям являться уполномоченными депозитариями по хранению, учету и расчетам по государственным ценным бумагам и ценным бумагам Национального банка Республики Беларусь.

В свою очередь, положениями Закона Республики Беларусь "О ценных бумагах и фондовых биржах" введены следующие ограничения на проведение банками операций с ценными бумагами: банки не могут осуществлять коммерческую деятельность по ценным бумагам эмитентов, которых они обслуживают; банковские учреждения не могут совершать сделки на бирже, используя средства вкладчиков.

Для получения банком лицензии на профессиональную деятельность по ценным бумагам требуется представить в Комитет по ценным бумагам при Совете Министров Республики Беларусь согласие Национального банка. Непредставление банком такого согласия влечет отказ в выдаче лицензии.

Для получения такого согласия банк представляет в Национальный банк следующие документы:

• ходатайство о получении согласия;

• экономическое обоснование готовности банка к осуществлению операций с ценными бумагами, в том числе:

• копии квалификационных аттестатов на право осуществления операций с ценными бумагами;

• копию утвержденного в установленном банком порядке документа, регламентирующего осуществление им данного вида профессиональной деятельности по ценным бумагам;

• сведения о санкциях, наложенных на банк государственными органами, судом за последний год либо с момента образования, если этот срок меньше одного года. Сведения должны включать: дату наложения санкции, наименование органа, наложившего санкцию, причину ее наложения, вид, размер, степень исполнения санкции.

Для получения согласия Национального банка Республики Беларусь на осуществление депозитарной деятельности дополнительно представляется описание программного обеспечения для осуществления этого вида деятельности.

Решение о выдаче согласия Национального банка Республики Беларусь принимает Совет директоров Национального банка Республики Беларусь.

Национальный банк Республики Беларусь вправе отказать банку в получении согласия в случаях:

• несоответствия представленных документов установленным требованиям;

• наличия убытков по итогам последнего завершенного финансового года либо с момента образования, если этот срок меньше одного года, и (или) наличия убытков на первое число месяца подачи заявления;

• наличия в документах недостоверной информации;

• отсутствия у руководителей банка либо начальников структурных подразделений, уполномоченных от имени банка заключать договоры по операциям с ценными бумагами, квалификационных аттестатов на право осуществления операций с ценными бумагами в соответствии с требованиями законодательства;

• невыполнения банком экономических нормативов, установленных Национальным банком Республики Беларусь.

Рекомендуемое:

Автокредит
Автокредиты предоставляются по одной из следующих программ. Связанная программа: кредиты на покупку автомобиля (других транспортных средств) в сети торговых организаций, осуществляющих их реализацию, заключивших с Банком договор о сотрудничестве по программе целевого автокредитования. Стандартная п ...

Требования к численности и квалификации персонала системы
Для эксплуатации ИС определены следующие роли: · операционист кредитного отдела; · системный администратор. Количество сотрудников кредитного отдела зависит от потока клиентов. Системный администратор должен обладать высоким уровнем квалификации и практическим опытом выполнения работ по установке, ...

Управление банковскими ресурсами в коммерческом банке
Имущество АО "АТФ банк" состоит из Уставного капитала, дополнительного оплаченного капитала, резервного капитала, прочих резервов, нераспределенного чистого дохода, основных и оборотных средств, стоимость которых отражается в балансе Банка. Источниками формирования имущества АО "АТФ ...