Сущность организации расчетно-кассового обслуживания
Страница 2

Материалы » Организация расчетно-кассового обслуживания физических лиц » Сущность организации расчетно-кассового обслуживания

При необходимости временной замены отдельных кассовых работников или оказания им помощи в работе по распоряжению Председателя, заместителя Председателя, управляющего отделением совершение кассовых операций может быть возложено на другого заранее подготовленного банковского работника, с которым заключается договор о полной индивидуальной материальной ответственности.

Кассиры несут полную материальную ответственность за недостачу денежной наличности и иных ценностей в сформированных ими пачках, корешках или иной упаковке с их клише (пломбами) и кодами (именными штампами и подписями), а также за обнаруженные среди отсортированной и упакованной ими денежной наличности неплатежные и сомнительные банкноты и иные недостатки в работе, причинившие ущерб Банку в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

Кассирам категорически запрещается:

- передоверять выполнение порученной работы с ценностями другим лицам, а также выполнять работу, не входящую в круг их обязанностей;

- передавать друг другу денежную наличность и другие ценности без оформления расписки в книгах учета принятых и выданных ценностей или контрольном листе принятых и выданных ценностей;

- оставлять свое рабочее место до окончания производимой операции (обслуживание клиента, полный пересчет инкассаторской сумки (мешка) с денежной наличностью и другими ценностями);

- при временном отсутствии на рабочем месте оставлять денежную наличность, кассовые документы, пломбиры, печати, одноразовые пломбирующие материалы, нумераторы и клише Банка с личным кодом кассира, ключи от хранилищ (индивидуальных средств хранения ценностей) и другие ценности в открытом виде, незакрытыми в сейфы, тележки, металлические шкафы или ящики столов;

- оставлять ключи в замочных скважинах дверей кладовых, сейфов, металлических шкафов, тележек, предназначенных для хранения денежной наличности и других ценностей;

- хранить личные деньги и вещи в помещениях касс или обменных пунктов, где находятся ценности Банка.

Все работники банка, которым поручается работа с ценностями, обязаны знать и строго соблюдать требования, установленные Инструкцией, нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь, настоящим Положением, и другими локальными нормативными правовыми актами Банка, касающимися организации кассовой работы.

Незнание кассовыми работниками требований Инструкции, иных нормативных правовых актов Национального банка Республики Беларусь, настоящего Положения и других локальных нормативных правовых актов Банка не может служить основанием для освобождения их от ответственности в случае допущения ими каких-либо нарушений.

Передача ценностей от заведующего операционной кассой кассирам осуществляется под роспись в книге учета принятых и выданных ценностей кассовым работником формы 0402380124 (далее - книга учета формы 0402380124), листы которой должны быть пронумерованы, прошнурованы, а последний лист подписан руководителем банка (филиала, отделения) (лицом, им уполномоченным) и скреплен печатью банка (филиала, отделения). При отсутствии должности заведующего кассой в учреждении Банка его функции исполняет назначенный кассовый работник учреждения Банка. Если режим работы касс не совпадает с режимом работы заведующего операционной кассой, передача ценностей от заведующего операционной кассой кассирам осуществляется под роспись в расходных кассовых ордерах формы 0402540102, расходных валютных ордерах формы 0402540150 или расходных внебалансовых ордерах формы 0402540104.

Кассиры (кроме кассиров обменных пунктов и касс, режим работы которых не совпадает с режимом работы заведующего операционной кассой) должны своевременно отражать полученные (переданные) ими ценности в своих именных книгах учета формы 0402380124 или контрольных листах принятых и выданных ценностей формы 0402410134 (далее - контрольный лист формы 0402410134). Документ, по которому осуществляется передача ценностей, определяется начальником кассового подразделения (заведующим кассой). Все контрольные листы кассиров хранятся в течение 10 рабочих дней у заведующего кассой (кассиров кассы пересчета - у работника, возглавляющего кассу пересчета), после чего уничтожаются.

Заведующий операционной кассой и все кассиры принимают денежную наличность, а также иные ценности, сформированные и упакованные согласно требованиям, а также иные ценности в следующем порядке:

- полные и неполные пачки по надписям на накладках с проверкой по корешкам;

Страницы: 1 2 3

Рекомендуемое:

Сущность организации расчетно-кассового обслуживания
Организация кассовой работы в Закрытом акционерном обществе «Альфа-Банк» действует на основании статьи 30 Банковского кодекса Республики Беларусь, Инструкции по организации кассовой работы в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь от 21.12.2006 г. № 211. Организац ...

Структура и общая характеристика пассивных операций банков
Под пассивными понимаются такие операции банков, в результате которых происходит увеличение денежных средств, находящихся на пассивных счетах или активно-пассивных счетах в части превышения пассивов над активами. Пассивные операции играют важную роль для коммерческих банков. Именно с их помощью бан ...

Оценка доступности жилья в Нефтекамске
Жилище – одна из самых важных сторон жизнедеятельности человека, необходимая для удовлетворения как сугубо биологических (защита от воздействий окружающей среды, безопасность и прочее), так и социальных (обособление и индивидуализация, защита от воздействий социальной среды) потребностей. Наличие и ...

Навигация

Copyright © 2020 - All Rights Reserved - www.binoly.ru