Организация корреспондентских отношений в банке

Страница 6

Материалы » Оптимизация корреспондентских отношений коммерческого банка » Организация корреспондентских отношений в банке

1. ОСБ № 5278 заключает договор и открывает на имя филиала корреспондентский счет в другой кредитной организации (филиале) с предоставлением ему права распоряжаться этим счетом по доверенности, выданной руководителю филиала, либо в Положении о филиале предоставляет ему право на открытие корреспондентских счетов в других кредитных организациях (филиалах). Отделению ОАО Сбербанк РФ также предоставлено право открывать корреспондентские счета другим кредитным организациям (их филиалам) и проводить операции по ним, если такие права делегированы ему в Положении о филиале и отражены в доверенности, выданной руководителю.

2. Банк-корреспондент осуществляет операцию по корреспондентскому счету "ЛОРО" при условии, что платежное поручение ОСБ № 5278 составлено с соблюдением установленных Банком России требований.

3. При осуществлении расчетных операций по корреспондентским счетам "ЛОРО" и "НОСТРО" банком-отправителем платежа или банком-исполнителем платежа может быть как банк-респондент, так и банк-корреспондент. Тарифы по ведению корреспондентских счетов “Лоро” в валюте Российской Федерации в ОСБ № 5278 приведен в приложении 2.

4. ОСБ № 5278 прекращает проведение операций по корреспондентскому счету "ЛОРО" при расторжении договора после получения заявления банка-респондента о закрытии корреспондентского счета или наступлении в нем даты расторжения договора. В части III Положения №2-П изложен порядок осуществления расчетных операций по счетам межфилиальных расчетов. В нем есть общие условия с расчетами по счетам "ЛОРО" и "НОСТРО", а именно: обеспечение ежедневного равенства остатков денежных средств по счетам межфилиальных расчетов подразделений головной кредитной организации, а также отражение расчетных операций в балансах головной кредитной организации и ее филиалах одной календарной датой (ДПП). Подтверждением совершения операции списания или зачисления денежных средств по счету межфилиальных расчетов является выписка из этих счетов, направленная банком-исполнителем банку-отправителю. При этом за ДПП принимается день, за который дана выписка.

Рекомендуемое:

Основные факторы и современные тенденции развития банковской системы
На ход развития банковской системы оказывает влияние ряд макроэкономических и политических факторов. Так, степень развитости товарно-денежных отношений, торговли, денежного обращения определяют масштабы банковской деятельности. На развитие банков оказывает влияние развитие национальных рынков между ...

Структура и общая характеристика пассивных операций банков
Под пассивными понимаются такие операции банков, в результате которых происходит увеличение денежных средств, находящихся на пассивных счетах или активно-пассивных счетах в части превышения пассивов над активами [Банкдело, 213]. Пассивные операции играют важную роль для коммерческих банков. Именно ...

Оценка кредитного риска банковской системы
Уровень кредитного риска в банковской системе остается высоким. Ключевое значение для финансовой стабильности банковской системы имеет качество его ссудного портфеля ввиду относительно высокой концентрации заемщиков и активного участия в секторах недвижимости и строительства. Качество обслуживания ...